当前，寿险行业正步入从规模驱动向价值驱动深刻转型的换挡期。在“报行合一”、“代理人分级管理”等政策引导与客户需求全面升级的双重作用下，传统增长模式面临重构挑战。保司之间的竞争焦点已从费用投入，转向品牌、科技、人才与客户经营的综合实力较量。

为此，众安信科正式发布《寿险行业数智化解决方案》，立足于行业转型的系统性工程，首次体系化地提出覆盖客户、业务、运营、服务、AI转型、数字化经营及IT效能等7大核心领域的完整解决方案矩阵，旨在为寿险机构提供一张清晰的智能化全景作战地图。

扫描二维码，即刻获取解决方案

Part 01

业务端 | 全渠道数智展业，驱动保费客户双增长

面对代理人精英化与渠道多元化的趋势，解决方案提出了以“智能工具+业务创新”驱动的数智展业能力建设方式：

代理人AI辅助与增长赋能：通过融入客户画像分析、智能方案规划及个性化营销内容推送等智能化能力，全面支持代理人在客户开拓、需求挖掘、方案定制及关系维护各环节提效，并借助AI销售助手与智能学练，加速代理人向专业化、顾问化角色转型。

多渠道合作系统整合优化：构建统一的渠道协作与远程出单平台，解决银保、经代、互联网等渠道系统孤立的痛点，将原本杂乱、脆弱、高成本的渠道对接模式，转变为统一、健壮、高效的可管理模式，实现公共能力的标准化复用，保障业务高峰期的稳定与高效。

寿险直营搭建与私域运营：通过将经营重心从渠道转向客户，构建以数据驱动、客户为中心的精细化运营体系。以价值内容建立专业信任，聚焦细分客群实现精准互动，并融合“线上高效引流+线下深度服务”的一体化体验，最终完成从产品推销到长期客户经营的逻辑重塑，实现可持续增长。

团险员工服务与职域营销：超越传统团体保险模式，构建“企业-员工-家庭”三位一体的服务与营销体系，以服务建立信任，从职场场景精准挖掘家庭全生命周期的保障需求。

Part 02

客户端 | 线上服务与互动平台，实现运营降本增效

为直接提升客户体验与粘性，解决方案聚焦线上服务阵地的重构提出：

一体化平台全端覆盖：整合分散的APP、小程序、公众号，通过统一的服务标准与移动中台支撑，消除体验断层，实现“一端配置，多端适配”。同时，基于客户画像实现千人千面的产品与服务推荐，并支持营销活动分钟级上线，敏捷响应市场变化。

Part 03

运营端 | 智慧运营与自动化，提升核心运营流程效率

运营效率是寿险公司稳健经营的压舱石。本部分核心在于构建强韧的智能运营引擎：

高可用业务中台：通过“前端接入-中台调度-后台支撑”的架构，封装试算、核保等标准化能力，不仅能稳扛十倍峰值流量，更实现了跨渠道的高效协同与核心系统的解耦保护。

AI驱动智能理赔引擎：应用OCR、规则引擎与AI模型，实现从材料自动识别、智能判责到自动化理算、核赔结案的全流程升级，显著提升理赔时效与准确性，同时有效防控风险。

Part 04

服务端 | 智能客户联络与全流程消保体系

在客户主权时代，服务即品牌。解决方案将客服与消保提升至战略高度：

AI驱动的智能客户联络中心：构建以AI为核心的智能客户联络中心，融合语音、文本、视频、企微等多渠道服务能力，推动客服体系从被动响应的成本中心，转型为主动服务、赋能业务的价值中心。

智能数字时代下的消费者权益保护：构建涵盖客诉管理、消保审查、消保评价、AI审查的智能化体系，构建事前预防、事中响应、事后整改闭环消保管理机制，助力寿险机构在合规经营基础上提升服务质效，系统性降低客户投诉发生率，增强消保管理的前瞻性、协同性与可持续性。

Part 05

企业级数字化客户经营 | 从交易思维到终身关系经营

解决方案指出，破解增长困境需回归客户价值本质：

以客户为中心的数字化经营：通过客户数据平台（CDP）、营销自动化平台（MA）、社媒运营平台（SCRM）等工具，在客户全生命周期关键节点提供个性化互动与综合场景解决方案，实现从“投保人”到“终身服务用户”的价值深化，最终完成数据驱动的主动式客户经营与生态闭环构建。

Part 06

企业级AI能力构建 | 打造知识库与智能体平台

为将AI从单点应用升级为核心能力，解决方案提出构建企业级AI中枢：

行业深耕的知识体系与智能体平台能力建设：通过多模态RAG，构建标准化保险术语与案例库，实现大模型对专业术语的精准理解；同时通过低代码AI智能体开发平台，降低AI智能体应用构建门槛。助力保司建立可迭代、可解释、全链路的AI能力，实现从产品开发、销售赋能到核保理赔、客户经营的全业务场景智能化落地。

Part 07

敏捷IT与效能提升 | 研发、安全与监控一体化建设

险企的智能化转型需要强大的技术工程能力支撑，对此众安信科提出的解决方案是：

研发效能提升与精益交付：通过DevOps一体化研发运维平台，打通需求、开发、测试、发布的全链路信息壁垒，实现软件交付流程的标准化、自动化与可视化；并结合敏捷实践与工具链整合，显著提升跨团队协同效率与系统稳定性，从而支撑业务快速迭代与高质量交付，保障数字化转型平稳落地与持续进化。

寿险行业的未来竞争力，源于体系化数智化能力建设。从直面客户的业务和服务前端，到支撑高效运营的中台引擎，再到驱动创新的数据、AI与敏捷IT底座，七个章节环环相扣，构成一个完整的转型闭环。

众安信科基于深厚的保险科技全栈实践，系统性地输出了这套覆盖前、中、后台的智能化全景图，期待《寿险行业数智化解决方案》能够助力寿险机构在转型深水区不仅看清方向，更能掌握方法，共同迈向一个更专业、更高效、更可持续的智能化新时代。

点击即刻获取《寿险行业数智化解决方案》